Как вернуть деньги по расписке: порядок действий и что важно знать

Здравствуйте, в этой статье мы постараемся ответить на вопрос: «Как вернуть деньги по расписке: порядок действий и что важно знать». Если у Вас нет времени на чтение или статья не полностью решает Вашу проблему, можете получить онлайн консультацию квалифицированного юриста в форме ниже.

К сожалению, от сложных финансовых обстоятельств не застрахован никто. Одолжить необходимую сумму денег у близких — это нормально, однако не всегда даже хорошо знакомые люди возвращают задолженность без проблем. Взыскание долга по расписке, иногда с помощью иска через суд, — это достаточно распространенная практика, поэтому давать в долг под честное слово крайне неразумно, ведь в случае судебного разбирательства потребуются доказательства. Но расписка, в которой заемщик фиксирует получение денежных средств, должна быть правильно составлена. Если речь идет о крупной сумме, возможно стоит передать деньги под залог имущества, иначе даже если взыскание долга по расписке пройдет успешно, может оказаться, что реально вернуть деньги не получится из-за отсутствия их на счетах должника.

ПОРЯДОК ОКАЗАНИЯ ЮРИДИЧЕСКИХ УСЛУГ

1. Заказчик после выбора необходимой ему юридической услуги заполняет Онлайн-заказ юридических услуг на веб-сайте Исполнителя.
2. Для оказания юридических услуг Исполнителем Заказчик обязуется указать в Онлайн-заказе юридических услуг полную и достоверную информацию для оказания услуг, а также приложить скан-копии документов в хорошем качестве в формате pdf, jpg, doс, rtf в соответствии со списком необходимых документов, указанных в Онлайн-заказе юридических услуг.
3. После заполнения Онлайн-заказа юридических услуг на веб-сайте Исполнителя Заказчик производит акцепт настоящей оферты путем полной оплаты стоимости юридических услуг.
4. В соответствии с настоящей Офертой Исполнитель приступает к оказанию юридических услуг при одновременном соблюдении следующих условий:
   • Заказчик заполнил Онлайн-заказ юридических услуг и произвел акцепт Оферты путем полной оплаты стоимости юридических услуг;
   • Указанных в Онлайн-заказе сведений и приложенных документов достаточно для оказания услуг (при недостаточности сведений и/или документов Исполнитель запрашивает у Заказчика дополнительную информацию, на время предоставления дополнительной информации приостанавливается оказание юридических услуг по Онлайн-заказу).
   1. Исполнитель соблюдает режим конфиденциальности всей информации, полученной от Заказчика в процессе оказания юридических услуг и уполномоченных им лиц, конфиденциальность личной информации Заказчика, за исключением случаев, предусмотренных законодательством Российской Федерации и настоящим Договором.
   2. Заказчик уведомлен и соглашается с тем, что он отправляет информацию по незащищенным каналам электронной связи компьютерной сети общего пользования, и Исполнитель не несет ответственность за сохранность информации, передаваемой по таким каналам электронной связи.
   3. Письменная консультация, письменные документы (заявления, письма, жалобы, претензии и иные по запросу Заказчика), подготовленные Исполнителем, высылаются Заказчику на электронный адрес, указанный им в Онлайн-заказе юридических услуг. Заказчик не вправе использовать полученные от Заказчика документы для распространения среди неограниченного круга лиц и публикации на интернет-ресурсах.
   4. Акцептируя настоящую Оферту, Заказчик выражает своё согласие Исполнителю обрабатывать свои персональные данные, в том числе фамилию, имя, отчество, дату рождения, пол, место работы и должность, почтовый адрес, домашний, рабочий и мобильный телефоны, адрес электронной почты, иные сведения, предоставленные для оказания услуг, включая сбор систематизацию, накопление, хранение, уточнение, использование, распространение, для проведения исследований, направленных на улучшение качества услуг Исполнителя, маркетинговых акций, стратегических исследований и для продвижения услуг Исполнителя путём прямых контактов с Заказчиком с помощью различных средств связи, включая, но не ограничиваясь: почтовую рассылку, электронную почту, информационную сеть Интернет. Заказчик выражает согласие Исполнителю на обработку своих персональных данных с помощью автоматизированных систем управления базами данных и иных программных средств. Заказчик не возражает против передачи Исполнителем своих персональных данных третьим лицам, если это необходимо для реализации настоящего Договора.
   5. Согласие Заказчика на сбор и обработку его персональных данных является бессрочным и может быть отозвано путём направления Исполнителю письменного заявления.

   Взыскание долга по расписке через приставов

   Вернуть свои деньги, минуя судебные инстанции, гораздо эффективнее, поскольку сами по себе судебные тяжбы отнимают больше ресурсов, чем обращение к нотариусу. К тому же нотариальное удостоверение договора гарантирует законность сделки, проверку волеизъявления сторон, проверку граждан на дееспособность, что в свою очередь минимизирует риски неисполнения обязательств должником. Должник не сможет аргументировать невозвращение денег тем, что не понимал, что подписывал, был не в себе, нетрезв, ничего не помнит и вообще никаких денег не видел. В договоре займа, кстати, можно указать проценты на сумму долга, в обычной расписке — нет. Если же заемщик нарушает условия, то взыскание долга по «расписке», договору, удостоверенному нотариусом, не потребует от пострадавшего заимодавца больших усилий. Прежде чем обратиться к нотариусу за исполнительной надписью, тот, кто одолжил деньги, уведомляет заемщика о своем намерении, если тот не реагирует и не возвращает долг, нотариус, проверив все обстоятельства дела, совершит исполнительную надпись. Затем взыскание долга по «расписке» (договору), с печатью нотариуса, где стоит исполнительная надпись, происходит уже с помощью приставов или сотрудников банка (заимодавец вправе подать документы в кредитную организацию, где открыт счет должника).

   Срок взыскания долга по расписке

   По общему правилу срок взыскания долга по расписке законодателем определен в три года с момента даты возврата, установленной распиской. При этом отдельно следует отметить срок по взысканию процентов за пользование денежными средствами, т.к. в данном случае трехлетний срок исчисляется с момента, когда должник должен был выплатить, причитающиеся кредитору проценты.

   Следует отметить, что истечение срока исковой давности не является препятствием для подачи искового заявления или судебного приказа, так как данные строки применяются только по заявлению Ответчика. Если вторая сторона не подаст в письменной форме заявление о пропуске срока исковой давности, то суд не может по своей инициативе отказать в исковых требованиях.

   Кроме того, при вопросах срока взыскания долга по расписке важно учитывать возможность их восстановления по ходатайству истца, который, например, заявит о болезни, смерти близкого, иного основания, которое суд оценит на предмет уважительной причины для восстановления срока исковой давности.

   ВНИМАНИЕ: также срок может быть не признан пропущенным в связи с частичной оплаты долга, признания его со стороны должника, при предоставлении доказательств этим обстоятельствам в судебное заседание.

   Как вернуть деньги по расписке через суд?

   Суд по взысканию долга по расписке инициируется путем подачи искового заявления, при этом в законодательстве РФ в зависимости от условий выделяется два типа взыскания

   Судебный приказ на взыскание долга по расписке

   Выдается мировым судьей на основании заявления кредитора, при этом сумма взыскания не должна превышать 500 000 рублей.

   Дополнительно следует обратить внимание, что госпошлина по взысканию долга по расписке по судному приказу составляет половину от подлежащей оплате при подаче искового заявления.

   Судебный приказ вноситься судьей единолично и после вступления в силу является самостоятельным исполнительным документов и дополнительно какие-либо исполнительные листы получать не требуется. И с данным приказом можно непосредственно обратиться для взыскания в службу судебных приставов. Однако следует учесть, что судебный приказ отменяется по заявлению должника без каких-либо больших проблем и разбирательство начинается в исковом производстве.

   Исковое производство

   Для того, чтобы ответить на вопрос, как вернуть деньги по расписке через суд, необходимо правильно составить исковое заявление. Для чего в иске в обязательном порядке отражаются следующие сведения:

   • адрес суда по общему правилу исковое заявление подается в суд по месту жительства должника;
   • отражаются данные как заемщика, так и кредитора;
   • отражаются обстоятельства передачи денежных средств;
   • указывает на просрочку возврата денежных средств;
   • отражается сумма долга, подлежащая взысканию – цена иска;
   • составляется расчет задолженности на отдельном листе, а также высчитываются проценты, если с вашей стороны принято решение о их одновременном взыскании с суммой долга;
   • рассчитывается и оплачивается государственная пошлина, оригинал которой прикладывается к иску;
   • делаются копии всех материалов по количеству сторон и для формирования судебного дела со стороны суда (копии материалов суд направит самостоятельно в адрес ответчика после принятия положительного решения о принятии иска к производству).

   Порядок составления расписки при передаче займа

   Судебная практика о взыскании долга по расписке существенно разнится. Решение зависит от того, как именно был составлен документ, соответствует ли он законодательству, содержит ли все необходимые данные. Поэтому уже в начале правоотношений с заемщиком нужно позаботиться о документации.

   Расписка составляется в следующем порядке:

   • Стороны оговаривают условия сотрудничества. Они включают сумму, процентную ставку, срок. Могут быть добавлены дополнительные факторы. Но расписка, как правило — максимально короткий документ. Не стоит нагружать его сложностями. Если нужно обозначить более развернутые правоотношения, лучше заключить договор займа.
   • Займодавец и заемщик оформляют расписку. Указываются их реквизиты, а также вся вышеназванная информация.
   • Займодавец передает деньги заемщику. В этот же момент в расписке ставится отметка о фактическом получении денег.

   Досудебное взыскание долга по расписке

   Иск о взыскании долга по расписке подается в том случае, если вопрос не удается решить в досудебном порядке. Перед этим рекомендуется предпринять следующие действия:

   • Провести с должником диалог, донести до него мысль о необходимости исполнения обязательств. Этот вариант имеет смысл лишь в том случае, если он согласен выплатить деньги, но не имеет возможности. Например, из-за личных проблем, уменьшения доходов, увеличения расходов.
   • Попытаться найти альтернативные варианты разрешения ситуации. Например, заключить дополнительное соглашение о рассрочке или отсрочке исполнения. Не исключена и замена обязательства. Например, на выполнение каких-либо работ, передачу в счет долга имущества.
   • Заключить договор залога. Можно пойти на уступки должнику, если он предоставит обеспечение. За счет него можно будет получить средства через приставов, если долг так и не будет выплачен. Также допускается оформление поручительства. Такая мера также увеличит шанс на получение средств, если должник, по какой либо причине, потеряет возможность исполнения своих обязательств.
   • Направить претензию. В ней нужно изложить свою позицию, указать на необходимость исполнения обязательства, перечислить последствия невыплаты долга. Направлять документ лучше по почте, письмом с описью вложения. Это станет доказательством соблюдения досудебного порядка. Претензию можно вручить и лично — под подпись должника. Но такие граждане, как правило, отказываются от принятия документа. Поэтому, чтобы не рисковать, лучше направлять бумаге через почту. Такой способ обеспечит заявителя всеми необходимыми документами.

   В каких случаях заемщиками не возвращаются денежные средства?

   Существует ряд ситуаций, в которых заемщики не возвращают долг по расписке:

   • Заемщик не получил запрошенную сумму. В некоторых случаях заемщик не доверяет кредитору и считает, что получает меньше денег, чем предлагается.
   • Заемщик не понял условия сделки. Расписка может быть написана с использованием юридической терминологии, которую заемщик не понимает полностью. В результате, он не осознает своих обязательств по возврату долга.
   • Заемщик не считает расписку обязательной. Некоторые заемщики не осознают, что расписка является доказательством долга. Они могут считать, что долговая расписка не имеет юридической силы.
   • Заемщик не обладает достаточными средствами для погашения долга. Если у заемщика возникли финансовые трудности, возможно, он не сможет вернуть деньги вовремя.
   • Заемщик не желает возвращать долг по расписке. В некоторых случаях заемщик может оказаться нечестным и не иметь намерения возвращать займ.
   • Заемщик намеренно уклоняется от погашения долга. Он может менять место жительства без уведомления кредитора или скрывать свои финансовые средства.
   • Заемщик привлечен к суду. Если кредитор решает обратиться в суд для взыскания долга, заемщик может пытаться противостоять иску.
   • Заемщик попал в кризисовую ситуацию. В жизни могут возникнуть эпизоды, которые фактически не позволяют вернуть заем. Болезнь, смерть близкого человека, увольнение и другие жизненные обстоятельства могут стать причиной невозможности реализовать обязательства.
   • Заемщик не считает долг справедливым или не согласен с процентами или сроками. Если заемщик не согласен с условиями займа или считает, что проценты или сроки необоснованно высоки, он может не вернуть деньги.
   • Заемщик не признает взыскание. Иногда заемщик может не считать процесс взыскания справедливым и пытаться избежать обязанности погасить долг.

   В каких случаях выдают долговые расписки?

   Долговая расписка – это юридический документ, который оформляется при получении денежных средств от заемщика. Расписка обязательна в случаях, когда займ или ссуда выдается не по договору займа, а на основании долговой расписки.

   Долговые расписки выдаются в следующих случаях:

   • При получении займа или ссуды от физического или юридического лица.
   • При купле-продаже ценностей, если оплата производится не полностью в момент совершения сделки.
   • При предоставлении долга в виде залога (например, залог квартиры).

   Такая расписка может быть необходима как для зачёта долга, так и для документального подтверждения получения денежных средств.

   Долговая расписка обладает юридической силой, поэтому она должна быть оформлена правильно. В расписке должно быть указано:

   • ФИО займодавца и заемщика.
   • Сумма займа или ссуды в цифрах и прописью.
   • Срок возврата займа.
   • Проценты (если предусмотрены).
   • Подписи займодавца и заемщика.

   Проценты в долговой расписке не являются обязательными, но могут быть указаны по соглашению сторон. Долговая расписка может быть оформлена как на бумаге, так и в электронном виде, если документальное подтверждение получения денежных средств необходимо.

   Зачем нужна расписка к договору купли-продажи квартиры?

   Расписка – это документ, который подтверждает факт получения или передачи денежных средств, исходя из условий договора купли-продажи квартиры. Она является доказательством, которое может быть использовано в судебном порядке для возврата долга.

   Оформление расписки к договору купли-продажи квартиры важно в ситуациях, когда покупатель не может сразу полностью оплатить квартиру и обращается за финансовой помощью к банку или другому кредитору. Получение долговой расписки обязательно в таких случаях, чтобы иметь юридическое подтверждение об обязательствах заемщика.

   Долговая расписка должна быть написана на бумаге, и в ней должны быть указаны сумма долга, условия его возврата, срок, на который она выдается, и проценты, если такие предусмотрены. Для обладания юридической силой расписка должна быть подписана обеими сторонами и иметь печать, если таковая имеется.

   Как правило, долговые расписки выдаются на определенный срок, по истечении которого средства должны быть возвращены. Если внесенные деньги не возвращаются вовремя, заемщиком могут начисляться проценты за пользование чужими денежными средствами. Однако в судебном порядке проценты за пользование чужими денежными средствами могут быть начислены только в случае, если такие условия указаны в долговой расписке.

   

   Как вернуть долг, если договор и расписка есть

   Если при передаче денег в долг вы оформили все так, как нужно (то есть заключили договор займа и взяли у заемщика расписку о получении денег), то вернуть долг по суду не станет проблемой. Правила подачи иска такие же, как в случае когда расписки нет: мировому судье по месту жительства должника, если сумма долга меньше 50 тыс. руб., и в районный суд, если больше. Но есть нюанс: если должник признает свои обязательства, спора о наличии долга нет и сумма не превышает 500 тыс. руб., дело будет рассматривать мировой судья в порядке приказного производства. Это означает, что в таком случае судья выдает судебный приказ без рассмотрения спора по существу, только на основании расписки, подтверждающей факт наличия долга. При этом должник может подать возражение. Никаких доводов он приводить не должен, а суд будет обязан отменить приказ. В таком случае заимодателю придется подать иск повторно, и этот иск уже будет рассматриваться в обычном порядке.

   Возврат долга с физического лица по расписке в досудебном порядке

   Первый вариант, к которому можно прибегнуть, поговорить с должником по телефону и попытаться урегулировать возникший спор. Если человек умышленно не скрывается, изначально собирался вернуть деньги, но не смог по причине не зависящих от него обстоятельств, можно решить вопрос добровольно. С одними достаточно устных договоренностей, с другими желательно зафиксировать договоренности в письменном виде. Как альтернатива, оформите новую расписку с новыми сроками погашения займа или долга от физического лица. Также можно подготовить дополнительное соглашение к существующей расписке, где будут указаны новые сроки возврата.

   Если устные договоренности не работают, должник уклоняется от переговоров, начинайте действовать в претензионном порядке. В отличие от споров между юридическими лицами, взыскание долга с физлица не требует обязательной стадии досудебного урегулирования. Но если такая возможность присутствует, попробуйте урегулировать спор добровольно. Это в разы проще и быстрее, чем платить государственную пошлину и иные судебные издержки, дожидаться рассмотрения иска, привлекать профессионального юриста для грамотного составления искового заявления. Как показывает юридическая практика, уже после получения грамотно составленной письменной претензии большинство должников вспоминает об обязательствах и выплачивает если не всю сумму, то хотя бы значительную ее часть. Идут на контакт со своим заимодавцем, письменно оговаривают новые сроки возврата.

   Как правильно подготовить досудебную претензию на возврат долга по расписке? Универсального шаблона не существует, но специалисты в области права рекомендуют исключить эмоциональную оценку произошедшего, оперируя лишь фактами, цифрами, сроками и обязательствами. От вас требуется грамотно и полно изложить суть ситуации, указать сумму задолженности и срок, отведенный на ее погашение. Обязательно внесите в текст претензии пункт, что в случае невыполнения обязательств вы оставляете за собой право обратиться в суд с исковым заявлением.

   Акцентируйте внимание заемщика на том, что при разрешении вопроса в судебном порядке ему придется дополнительно компенсировать судебные издержки и государственную пошлину, услуги адвоката. Логично, что вариант досудебного урегулирования для должника в разы выгоднее, ведь платить по итогам судебного заседания ему все равно придется

   Данный аргумент позитивно влияет на должников, которые сразу после получения претензии либо гасят задолженность в полном размере, либо начинают это делать частично.

   Важно! Не забывайте указать в претензии контакты для обратной связи и банковские реквизиты для погашения задолженности. Это могут быть данные банковского счета, номер карты или кошелька электронных денег

   В случае судебного спора эта информация поможет опровергнуть утверждение должника, что тот хотел вернуть деньги добровольно, но не знал как. Претензия вручается лично или отправляется заказным письмом с обязательным уведомлением о получении. Обязательно сохраняйте квитанцию от Почты России: это будет доказательством о направлении вами претензии и получении ее должником.

   Если должник скрывается

   В этом случае также придется искать защиты в органах правосудия. Если расписка была составлена юридически грамотно, и заявитель приложил всю необходимую доказательную базу, то судья окажется на стороне просителя. Будет выдан исполнительный лист, который направляется в ССП.

   Сотрудники учреждения направят в адрес должника уведомление с требованием о добровольной уплате в течение 5 дней.

   При отсутствии реакции с его стороны приставы исполнители предпримут законные способы взыскания задолженности:

   • блокируются банковские счета, при поступлении денег, они будут списаны в счет погашения долгов;
   • наложение ареста на имущество, если деньги на счет не поступают, то приставы могут изъять автомобиль или иные вещи и выставить их на аукцион. Вырученные от продажи деньги пойдут на оплату долгов.

   Если у должника ничего нет, в этом случаем придется распрощаться со своими деньгами. Сотрудники ССП обязаны проверить имеется ли у гражданина имущество, которое можно будет реализовать на торгах. Если такое не обнаружится, то вернуть деньги практически нет шансов.

   Что из себя представляет договор займа по закону?

   По договору займа одна сторона передает или обязуется передать в собственность другой стороне деньги, вещи, определенные родовыми признаками, или ценные бумаги, а заемщик обязуется возвратить займодавцу такую же сумму денег (сумму займа) или равное количество полученных им вещей того же рода и качества либо таких же ценных бумаг.

   Стороны договора:

   • Займодавец — тот, кто передает деньги, вещи, ценные бумаги;
   • Заемщик — тот, кто получается деньги, вещи, ценные бумаги.

   К основаниям отказа от исполнения договора относят:

   • Если займодавец обязался предоставить заем, он вправе отказаться от исполнения договора полностью или частично при наличии обстоятельств, очевидно свидетельствующих о том, что предоставленный заем не будет возвращен в срок (например, ненадежность заеищика);
   • Заемщик вправе отказаться от получения займа полностью или частично, уведомив об этом займодавца до установленного договором срока передачи предмета займа, а если такой срок не установлен, в любое время до момента получения займа.
   
   

   Похожие записи:

   • Могут ли сократить родителей ребенка инвалида
   • Можно ли сократить должность главного бухгалтера в 2024 году
   • Льготы для участников ВОВ в 2024 году